Factoring von BFS finance.
Factoring ist ein Finanzierungsinstrument, das beim deutschen Mittelstand sehr beliebt ist. Verständlich, denn Factoring bewahrt mittelständische Unternehmen vor Liquiditätsengpässen. Die Firmen verkaufen ihre Kundenforderungen an einen Factor wie BFS finance. Dieser zahlt ihnen schnell einen hohen Teil der Forderungssumme aus – bei BFS sind es bis zu 90% innerhalb von 24 Stunden. Darüber hinaus übernimmt der Factor in der Regel auch das Risiko des Zahlungsausfalls sowie das Forderungsmanagement. Für mittelständische Unternehmen (KMUs) ist Factoring besonders relevant, da es schnellen Zugang zu Betriebskapital bietet und so hilft, Cashflow-Schwierigkeiten effizient zu überwinden.
Spezifische Bedeutung für den Mittelstand.
KMUs werden oft von längeren Zahlungszielen ihrer Großkunden belastet. Factoring hilft, die eigene Liquidität zu sichern und das Unternehmenswachstum zu fördern. Die Liquiditätslage des mittelständischen Unternehmens verbessert sich sofort, da es nicht auf die Zahlung der Kunden warten muss.
Factoring-Vorteile für mittelständische Unternehmen.
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Sofortige Liquidität und finanzielle Flexibilität
Factoring wandelt gebundene Forderungen unmittelbar in flüssige Mittel um. Dank der sofort verfügbaren Liquidität reagieren KMUs flexibel und schnell auf Marktchancen und begleichen problemlos kurzfristige Verbindlichkeiten.
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Verbesserung der Bonität und Eigenkapitalquote
Indem ein mittelständisches Unternehmen seine Forderungen an einen Factoring-Anbieter wie BFS finance verkauft, verbessert es seine Bilanzstruktur. Kürzere Bilanzen und ein schnellerer Cashflow führen zu einer höheren Eigenkapitalquote und können das Kreditrating des KMUs positiv beeinflussen.
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Minimierung des Zahlungsausfallrisikos
BFS finance übernimmt das Risiko von Zahlungsausfällen. Dies sichert mittelständische Unternehmen ab und macht sie finanziell stabiler.
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Entlastung der Buchhaltung und des Debitorenmanagements
Es lohnt sich für KMUs auch ihr Debitorenmanagement an den Factor outzusourcen So sparen mittelständische Unternehmen Ressourcen, reduzieren den eigenen administrativen Aufwand und können sich auf ihr Kerngeschäft konzentrieren.
Factoring-Arten.
Echtes und unechtes Factoring für den Mittelstand: Beim echten Factoring trägt der Factor das komplette Risiko des Forderungsausfalls, während beim unechten Factoring das Ausfallrisiko beim Unternehmen bleibt. Echtes Factoring eignet sich besonders für KMUs, die das eigene Risiko minimieren wollen. Unechtes Factoring kann für den Mittelstand attraktiv sein, da es oft kostengünstiger ist.
Offenes und stilles Factoring für den Mittelstand: Beim offenen Factoring wissen die Unternehmenskunden, dass ihre Forderungen an einen Factoring-Anbieter verkauft worden sind. Dies kann sich im ungünstigsten Fall negativ auf die Kundenbeziehung auswirken. Stilles Factoring hält den Forderungsverkauf dagegen geheim. Dies schützt das Image des Unternehmens und wahrt die gute Beziehung zu den Kunden. Beide Factoring-Arten bieten spezifische Vorteile für mittelständische Unternehmen.
Factoring bietet also speziell für mittelständische Unternehmen maßgeschneiderte Lösungen, die nicht nur finanzielle Vorteile bringen, sondern auch das Management von Kundenforderungen effizienter gestalten. Dem Mittelstand dient Factoring als strategisches Werkzeug, um das Unternehmenswachstum nachhaltig zu unterstützen.
Factoring als Finanzstrategie für den Mittelstand.
Factoring ist für KMUs mehr als nur eine kurzfristige Lösung zur Liquiditätsbeschaffung. Es ist ein langfristiger Bestandteil der Finanzstrategie. Indem mittelständische Unternehmen Factoring regelmäßig nutzen, verbessern sie ihre Cashflow-Planung nachhaltig. Sie steuern ihre Finanzressourcen smarter, was insbesondere in wirtschaftlich unsicheren Zeiten von großer Bedeutung sein kann. Darüber hinaus unterstützt Factoring die Unternehmen dabei, weniger abhängig von traditionellen Kreditlinien und finanziell freier zu sein.
Factoring stärkt die Unternehmensposition.
Mittelständische Unternehmen, die mittels Factoring ihre finanzielle Stabilität verbessern und Kundenforderungen proaktiv managen, positionieren sich stärker am Markt. Lieferanten und Kunden nehmen die KMUs aufgrund der höheren Liquidität als zuverlässige Geschäftspartner wahr, was neue Verhandlungsmöglichkeiten eröffnet. Dank der hinzugewonnenen finanziellen Flexibilität können die Unternehmen in Innovationen und Wachstum investieren. Dadurch sichern sie langfristig ihre Wettbewerbsfähigkeit.
Sie haben Fragen? Wir die Antworten.
Was ist Factoring und wie funktioniert es im Mittelstand?
Factoring ist eine intelligente Finanzierungslösung, mit der mittelständische Unternehmen ihre Liquidität optimieren und sich gleichzeitig auf ihr Kerngeschäft konzentrieren können. Die Unternehmen verkaufen Forderungen an einen Factoring-Anbieter wie BFS finance und erhalten den überwiegenden Teil der Rechnungssumme binnen kürzester Zeit. BFS finance zahlt seinen Kunden beispielsweise bis zu 90% der Rechnungssumme innerhalb von 24 Stunden aus und übernimmt auch das Ausfallrisiko und das Debitorenmanagement.
Welche Vorteile bietet Factoring für mittelständische Unternehmen?
Factoring verschafft mittelständischen Unternehmen Zugang zu sofortiger Liquidität. Das macht KMUs finanziell flexibler, wodurch sie schneller auf Marktchancen reagieren können. Factoring verbessert auch die Bonität und die Eigenkapitalquote, indem es die Bilanzstruktur optimiert. Darüber hinaus reduziert es das Risiko von Zahlungsausfällen und entlastet die Buchhaltung der mittelständischen Unternehmen administrativ.
Welche Arten von Factoring gibt es und welche sind für den Mittelstand besonders geeignet?
BFS finance bietet verschiedene Factoring-Modelle an. Das Full-Service Factoring übernimmt das komplette Forderungsmanagement. Dazu gehören auch Debitorenmanagement und Inkasso. Das Inhouse Factoring konzentriert sich auf die Finanzierungs- und Delkrederefunktion, während das Unternehmen das Debitorenmanagement selbst übernimmt. Für mittelständische Unternehmen ist oft das Full-Service Factoring besonders attraktiv, da es sie umfassend schützt und unterstützt.
Welche Kosten und Gebühren sind mit Factoring verbunden und wie setzen sie sich zusammen?
Die Kosten für Factoring bei BFS finance umfassen in der Regel eine Factoring-Gebühr, die ein Prozentsatz des Forderungswertes ist, sowie Zinsen für den vorgestreckten Betrag. Darüber hinaus können das Finanzierungsvolumen, die Branche, die Art des Factorings und das Vorhandensein einer Warenkreditversicherung beeinflussen, wie hoch die tatsächlichen Kosten sind. Die Factoring-Gebühren sind transparent gestaltet, sodass Sie als Unternehmen leicht die kosteneffizienteste Lösung finden können. Kontaktieren Sie uns gern. Wir veranschlagen Ihre Factoring-Kosten individuell und unverbindlich.
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